Wir sind das zweite
Fundament auf dem
Ihr Traumschloss steht
Unser Angebot
Für unsere Kunden erfüllen wir den Anspruch auf die individuelle Lebenssituation und die damit verbundenen Bedürfnisse einzugehen. Mit unserem Dienstleistungspaket und der damit verbundenen fundierten Analyse, schaffen wir die Grundlage unserer Zusammenarbeit. Alle von uns erarbeiteten Analysen mit Ergebnissen werden Ihnen als gebundene Ausgabe ausgehändigt.
Egal was Ihre Pläne durchkreuzt,
richtig versichert geht es weiter.
Versicherungsberatung
Als Mandatskunde profitieren Sie von folgenden Dienstleistungen:
- die Prüfung des Versicherungsbedarfs unter Berücksichtigung der Risikoverhältnisse des Auftraggebers
- die Vermittlung der notwendig erachteten Versicherungsverträge an die Versicherer;
- die Verwaltung, Überwachung und laufende Betreuung der Versicherungsverträge;
- die Anpassung des Versicherungsschutzes und/oder der Vertragskonditionen an veränderte Risiko- und Marktverhältnisse;
- die Unterstützung des Auftraggebers im Schadenfall
Für die Tätigkeit des Maklers entstehen dem Auftraggeber keine Kosten. Der Makler erhält von den Versicherungsgesellschaften die vereinbarten Kommissionen.
Ist / Soll Zustand:
Mit unserem 5-Punkte Risikomanagement-Prozess, entwickeln wir mit Ihnen Ihr massgeschneidertes Deckungskonzept. Zuerst bestimmen wir Ihre Zielsetzungen. Anschliessend gilt es die Gefahren zu erkennen, die Ihrer Zielerreichung im Wege stehen könnten. Als dritten Schritt bewerten wir die Tragweite sowie die Eintrittswahrscheinlichkeit der erkannten Gefahren. Anschliessend entscheiden Sie anhand der von uns erstellten Risikoanalyse, wie mit den Gefahren umgegangen werden soll. (Meiden, vermindern, überwälzen, selbst tragen)
Versicherungsbeurteilung
Mittels der bereits bestehenden Policen ermitteln wir den Ist-Zustand Ihrer Versicherungssituation. Anhand dieser Bestandsaufnahme, lassen sich Lücken in der Versicherungsdeckung oder Über- und Doppelversicherungen aufzeigen. Als Grundlage der Versicherungsbeurteilung dient uns unter anderem ebenfalls die erstellte Risikoanalyse. Wir berücksichtigen hierbei die gemeinsam definierten Ziele sowie Ihre individuellen Wünsche, so dass der gewünschte Soll-Zustand erreicht werden kann. Nach vollständiger Prüfung der uns vorliegenden Akten, präsentieren wir Ihnen eine massgeschneiderte und verständliche Analyse, welche auch einen detaillierten Massnahmenplan mit konkreten Empfehlungen beinhaltet.
Versicherungsverwaltung
Ausgehend von einem erstellten Massnahmenplan, holen wir bei diversen Versicherungsgesellschaften Angebote ein und ermitteln so, die für Sie beste Lösung. Wir präsentieren Ihnen anschliessend einen umfassenden Konditionsvergleich, aus welchem Sie Informationen zu den Bedingungen und Prämien entnehmen können. Ebenfalls gilt dieser Prozess auch, wenn wir bei der Überwachung Ihres Versicherungsportefeuilles Optimierungsbedarf feststellen oder falls sich Ihre Risikosituation verändert.
Wir stellen sicher, dass Prämienrechnungen, Police sowie sonstige Korrespondenz vor der Weiterleitung an Sie den Vorlagen entsprechen. Somit entfällt für Sie der Zeitaufwand für die Kontrolle. In einem Schadenfall unterstützen wir Sie, indem wir die vorgängige Prüfung des Versicherungsschutzes vornehmen und Ihre Ansprüche anschliessend beim Versicherer geltend machen. Wir fungieren auch hier als Bindeglied zwischen Ihnen und den Versicherungsgesellschaften und stehen Ihnen während der gesamten Schadenabwicklung mit Rat und Tat zur Seite. Bei Abschluss des Schadenfalles kontrollieren wir so weit möglich die Schadenabrechnungen und belasteten Selbstbehalte.
Wir sorgen dafür, dass Ihre
harte Arbeit möglichst lange,
viele Früchte trägt.
Vorsorgeberatung
Mittels Vorsorgeanalyse erfassen und berücksichtigen wir für Sie den Ist-Zustand der bestehenden Versicherungsleistungen aus der 1., 2. und 3. Säule. (Staatliche Vorsorge, Berufliche Vorsorge, Private Vorsorge). Die Vorsorgeanalyse hat für Sie somit den Vorteil, dass Ihnen die Versicherungsleistungen bei Erwerbsunfähigkeit/Invalidität sowie im Todesfall infolge von Krankheit und Unfall übersichtlich und zusammengefasst aufgezeigt werden. Ebenfalls stellen wir Ihnen die zu erwartenden Altersleistungen dar. Wir definieren gemeinsam den Soll-Zustand und formulieren die zu treffenden Massnahmen. Gerne präsentieren wir Ihnen eine Analyse mit konkreten Lösungen um die definierten Ziele, wie zum Beispiel: Absicherung der Familie, Steueroptimierung oder die Finanzierung des Eigenheimes, zu erreichen. Falls von Ihnen gewünscht, suchen und vergleichen wir als unabhängiger Partner die attraktivsten Angebote auf dem Markt und präsentieren Ihnen einen übersichtlichen Prämien- und Leistungsvergleich.
Unsere Beratung
beeinhaltet:
- Individuelle Leistungsübersicht 1. 2. und 3. Säule (Alter, Invalidität und Todesfall)
- Absicherung von Ehe- oder Konkubinatspartner oder eingetragener Partnerschaft
- Massnahmen / Empfehlungen
Die Kosten für diese Dienstleistungen betragen für Sie einmalig
nur CHF 140.00.
Wir beschützen Ihr Wertvollstes
und Ihr Vermögen.
Vermögensberatung
Die langfristig zu treffenden Anlageentscheide stellen eine immer grössere Herausforderung dar. Dies nicht nur, weil das Zusammenspiel der diversen Angebote auf den Finanzmärkten immer komplexer wird. Mit unserer Erfahrung und unserem Wissen stehen wir Ihnen mit Rat und Tat zur Seite. Unsere Vermögensberatung beinhaltet die Prüfung Ihres Anlageprofils und die damit verbundene Hilfe zur Wahl der richtigen Strategie.
Als unabhängiger Berater sind wir bei der Ombudsstelle für Finanzdienstleister registriert. Unser oberstes Ziel ist es, Ihnen als Kunde ein individuelles und massgeschneidertes Produkt anzubieten, welches ihren persönlichen Ansprüchen und Wünschen gerecht wird.
Unsere Beratung
beeinhaltet:
- Budgetberatung
- Vermögensbilanz
- Asset Allocation
- Steuererklärungscheck
- Überprüfung Risikoprofil
- Tragbarkeitsberechnung Wohneigentum
- Massnahmen / Empfehlungen
Zu welchem Thema dürfen wir Sie beraten?